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Dernières nouvelles hypothécaires : les emprunteurs doivent s’adapter à la « nouvelle normalité » des taux élevés, dit M. Macklem

Les taux d’intérêt peuvent commencer à s’assouplir dans le monde, mais ils ne reviendront pas aux niveaux de la pandémie et les emprunteurs devront s’adapter en conséquence.

Les taux d’intérêt peuvent commencer à s’assouplir dans le monde, mais ils ne reviendront pas aux niveaux de la pandémie et les emprunteurs devront s’adapter en conséquence.

C’est ce qu’a déclaré le gouverneur de la Banque du Canada, Tiff Macklem, lors d’un discours prononcé à Montréal la semaine dernière.

« Les taux d’intérêt peuvent s’assouplir dans de nombreuses économies, mais il est peu probable qu’ils redescendent aux niveaux d’avant la pandémie, a-t-il déclaré. La nouvelle normalité ne sera pas celle que nous avions connue. Et si nous ne revenons pas en arrière, nous devrons tous nous adapter. »

Il a également reconnu que la Banque du Canada avait commis des erreurs de politique pendant la pandémie.

« Notre bilan en matière de contrôle de l’inflation a surpassé [celui des années soixante-dix], grâce à une réponse monétaire énergique qui a réduit l’inflation à un coût économique nettement inférieur. Cependant, l’inflation post-pandémique a entaché la confiance du public et la crédibilité de la banque centrale », a-t-il noté.

« Pour maintenir la confiance de nos citoyens et restaurer celle que nous avons perdue, nous devons continuer à leur apporter des résultats. Il nous faut aussi communiquer amplement et clairement. »



L’avoir net des ménages canadiens augmente, porté par les marchés des actions et du logement

Malgré les défis économiques actuels, les ménages canadiens se sont enrichis au premier trimestre. Leur avoir net a en effet grimpé de 548,2 G$, ou +3,3 %, pour atteindre 16 900 G$.

Cet enrichissement est attribuable en grande partie à une montée de 10,2 % des marchés boursiers et à une ascension de 5,8 % de l’indice composé S&P/TSX, selon des données récentes de Statistique Canada.

Les Canadiens ont vu leur richesse grimper de 213 G$ grâce à l’immobilier résidentiel, marquant la première hausse trimestrielle après deux baisses consécutives. Statistique Canada a souligné l’inégale répartition de la richesse des ménages, les propriétaires détenant plus de 90% de la valeur nette.

Le taux d’épargne des ménages a également augmenté de 6,9 % au cours du trimestre, le taux le plus élevé depuis le premier trimestre de 2022.

« Au cours des quatre derniers trimestres, les ménages ont accumulé 113,7 G$ en dépôts supplémentaires, comparativement à 161,3 G$ au cours des quatre trimestres précédents, selon une publication de Statistique Canada. Les ménages ont réagi aux augmentations de taux d’intérêt en ajustant leurs préférences en faveur des dépôts à terme qui rapportent des intérêts plus élevés. »

La Banque Nationale va acquérir la Banque canadienne de l’Ouest dans le cadre d’une transaction de cinq G$

La Banque Nationale du Canada a annoncé son intention d’acquérir la Banque canadienne de l’Ouest. Cette acquisition se fera par un échange d’actions de 5 G$. L’opération établit à 52,24 $ la valeur de l’action de la Banque canadienne de l’Ouest.

La Banque Nationale étendra son rayonnement en Alberta et en Colombie-Britannique grâce à cette mesure. Suite à l’annonce, les actions de la Banque canadienne de l’Ouest ont fait un bond spectaculaire de 70 % à la Bourse de Toronto, s’établissant à 42,35 $.

La Banque Nationale, sixième prêteur en importance au Canada, a connu une croissance fulgurante ces cinq dernières années. Son action a bondi de 89%, surclassant ses cinq grandes rivales. Cette performance exceptionnelle s’explique par deux facteurs clés. D’une part, son expansion stratégique au-delà des frontières québécoises. D’autre part, ses investissements judicieux dans des marchés de niche porteurs

La Banque Nationale renforce sa présence dans l’Ouest canadien et diversifie ses activités avec cette acquisition. Créatrice de valeur substantielle pour les actionnaires, la transaction attend les approbations réglementaires et les conditions de clôture habituelles.

Nouvelle PDG à la SCHL

Le gouvernement fédéral a nommé Coleen Volk au poste de présidente et chef de la direction de la Société canadienne d’hypothèques et de logement (SCHL) et Don Iveson à titre de président du conseil d’administration.

Mme Volk a occupé des postes de sous-ministre dans le gouvernement de l’Alberta, de sous-ministre adjointe au niveau fédéral, de trésorière d’entreprise à la CIBC et, pendant neuf ans à la SCHL, de vice-présidente adjointe des finances.

« Je suis ravie de revenir à la SCHL en tant que présidente et chef de la direction », a écrit Mme Volk dans un communiqué. « Diriger cette organisation en soutenant le système de logement du Canada avec l’équipe dévouée de la SCHL me remplit d’enthousiasme. Ensemble, nous relèverons les défis d’aujourd’hui pour bâtir le système de logement de demain. »

Mme Volk succède à Romy Bowers, qui a démissionné à la fin de 2023, à mi-parcours de son mandat de cinq ans.

Don Iveson, ancien maire d’Edmonton de 2013 à 2021, est reconnu pour son travail sur l’offre de logements pro-densité et les réformes réglementaires dans la ville.

Les permis de construire ont bondi de 20,5 % en avril

La valeur totale des permis de construire canadiens a bondi de 20,5 % en avril pour atteindre 12,8 G $ désaisonnalisés, comme l’indique Statistique Canada.

Les permis de construction résidentielle ont bondi de 21 %, atteignant 8 G$. Cette hausse spectaculaire a été portée par le secteur des logements multiples. Celui-ci a enregistré des niveaux records, grimpant de 32,6 % à 5,4 G$.

La Colombie-Britannique a établi un nouveau record avec des permis de construction résidentielle d’une valeur de 2,1 G$. Cette somme représente une augmentation de 60,2 % par rapport à mars. L’Ontario a vu les permis passer à 2,9 G$, en hausse de 19,9 %. La Nouvelle-Écosse a atteint 244 M$, bondissant de 41,5 %. L’Île-du-Prince-Édouard a grimpé à 44,5 M$, progressant de 29 %. Le Québec, à l’inverse, a connu une baisse. Ses permis ont chuté à 1,2 G$, soit un recul de 6 %.

Les autorités ont délivré des permis pour 22 600 nouveaux immeubles à logements multiples et 4 300 logements unifamiliaux à l’échelle du pays. Ces autorisations portent à 267 500 le total de nouvelles unités approuvées au cours des douze derniers mois. Quant aux données pour les permis de construire du mois de mai, elles seront publiées le 12 juillet 2024.

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Last modified: juin 18, 2024

Steve Huebl is a graduate of Ryerson University's School of Journalism and has been with Canadian Mortgage Trends and reporting on the mortgage industry since 2009. His past work experience includes The Toronto Star, The Calgary Herald, the Sarnia Observer and Canadian Economic Press. Born and raised in Toronto, he now calls Montreal home.

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