Malgré les défis croissants en matière d’abordabilité, la majorité des jeunes Canadiens considèrent toujours l’accession à la propriété comme un investissement précieux, selon un récent sondage de Royal LePage.
Un bon 84 % des Canadiens âgés de 18 à 34 ans ont déclaré que l’accession à la propriété est un investissement valable, avec des pourcentages encore plus élevés en Saskatchewan et au Manitoba (94 %) et au Canada atlantique (93 %).
Parmi ceux qui ne sont pas actuellement propriétaires d’une maison, 74 % ont déclaré que l’achat d’une maison est une priorité pour eux.
« Il n’est pas surprenant que les jeunes espoirs acheteurs voient d’immenses avantages dans l’accession à la propriété », a déclaré Phil Soper, chef de la direction de Royal LePage.
Cependant, avec les prix élevés de l’immobilier et les taux d’intérêt élevés, beaucoup estiment qu’il est de plus en plus hors de portée. Seulement 54 % de ceux qui accordent la priorité à l’accession à la propriété ont déclaré qu’ils croient que c’est un objectif réalisable, et 26 % ont déclaré qu’ils n’étaient pas sûrs.
« La plus jeune cohorte d’acheteurs de maison au Canada ne manque pas d’obstacles sur leur chemin vers l’accession à la propriété », a ajouté M. Soper. « Bien que le coût d’emprunt ait commencé à baisser, les pénuries chroniques d’offre ont empêché les prix de l’immobilier de baisser, même si la demande a fléchi sous le poids des taux d’intérêt élevés. »
Le sondage souligne que 60 % des jeunes Canadiens qui ne sont pas actuellement propriétaires d’une maison prévoient en acheter une au cours des cinq prochaines années. Cependant, les obstacles financiers demeurent un obstacle important, près des deux tiers citant les acomptes comme le plus grand obstacle à l’accession à la propriété. Malgré ces défis, de nombreux jeunes Canadiens sont prêts à faire des sacrifices, comme déménager dans des régions plus abordables ou réduire les dépenses non essentielles, pour atteindre leur objectif de posséder une maison.
Fait intéressant, le désir d’accession à la propriété chez les jeunes Canadiens est motivé par une forte croyance dans les avantages financiers à long terme de posséder une propriété. Près des trois quarts des répondants considèrent l’accession à la propriété comme un investissement solide, en particulier comme un moyen de créer du patrimoine au fil du temps. Cette perspective s’harmonise avec la croyance canadienne plus large selon laquelle l’immobilier est un actif sûr et en voie d’appréciation, même dans un contexte de fluctuations du marché.
Cependant, le rapport souligne également la frustration croissante chez les jeunes acheteurs, dont beaucoup se sentent hors de leurs marchés souhaités. Cela a entraîné un intérêt accru pour d’autres modes de vie, comme la copropriété ou l’achat de propriétés plus petites. Certains jeunes Canadiens retardent également leurs plans d’achat d’une maison dans l’espoir que les conditions du marché finiront par s’améliorer.
Autres manchettes…
Remise exclusive pour les membres de MPC à la conférence américaine Digital Mortgage
Professionnels hypothécaires du Canada et National Mortgage News se sont associés pour offrir aux membres de MPC une offre exclusive pour la conférence DIGITAL MORTGAGE, qui aura lieu du 9 au 10 septembre 2024, à San Diego, en Californie.
Les prêteurs (banques et prêteurs non bancaires), les agents de prêt et les courtiers en hypothèques membres économisent 700 $ avec un code de réduction spécial.
Pour recevoir le code de réduction, les membres doivent envoyer un courriel à PHC à events@mortgageproscan.ca avant de terminer leur inscription à la conférence.
Ce que vous apprendrez :
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Il s’agit d’une excellente occasion pour les professionnels hypothécaires canadiens de ramener les dernières idées à votre entreprise afin de créer une feuille de route pour votre entreprise prête pour l’avenir.
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Le BSIF fournira des mises à jour trimestrielles
L’organisme de réglementation bancaire du Canada, le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF), a annoncé la semaine dernière qu’il fournira maintenant des mises à jour trimestrielles pour améliorer la transparence et la communication avec les intervenants.
Ces mises à jour, qui seront publiées au cours du deuxième mois de chaque trimestre, comprendront des renseignements et des décisions clés sur les questions de réglementation touchant le secteur financier. Le BSIF a indiqué que les communiqués combineront des mises à jour en temps opportun sur les lignes directrices, les consultations, les documents de politique, les lettres et les avis à l’industrie, ainsi que les consignes sur les régimes de retraite à l’intention des Canadiens et des intervenants du BSIF.
« Cette nouvelle approche normalisée appuie les risques financiers et non financiers essentiels pour les institutions financières qui sont cernés dans nos Perspectives annuelles des risques (BAF) », a déclaré la surintendante adjointe Tolga Yalkin dans le premier communiqué du BSIF. « Cela nous permettra également d’être plus prévisibles et transparents dans la façon dont nous informons nos intervenants et le public canadien de notre travail, tout en rationalisant la façon dont nous publions nos directives réglementaires. »
Les maisons modulaires sont un élément clé de la stratégie de logement du Québec
La semaine dernière, le gouvernement du Québec a dévoilé sa Stratégie sur le logement, un plan visant à remédier à la pénurie de logements dans la province.
L’un des éléments clés du plan est l’adoption de logements modulaires. Cette approche consiste à assembler des modules préfabriqués sur place, ce qui peut accélérer la construction et réduire les coûts. La stratégie comprend des incitatifs pour que les promoteurs adoptent cette méthode, dans le but d’offrir plus de logements abordables rapidement.
« L’adoption de technologies de pointe et de processus novateurs dans le domaine de la construction résidentielle est essentielle pour accroître la productivité, réduire les délais de construction, augmenter la qualité et minimiser les coûts », a déclaré le gouvernement.
La province s’apprête à lancer son premier appel d’offres pour la construction de 500 logements abordables préfabriqués, le gouvernement prévoyant investir 3,7 milliards de dollars au cours des cinq prochaines années pour améliorer l’abordabilité du logement et soutenir les ménages dans le besoin.
Le gouvernement du Québec vise la construction de 560 000 logements dans la province au cours des 10 prochaines années, soit une augmentation de 115 000 unités par rapport à son objectif initial.
La Banque Équitable lance le produit hypothécaire Laneway House
La Banque Équitable a introduit une nouvelle option de financement visant à soutenir les propriétaires et à augmenter la densité de logements urbains.
Le produit permet aux propriétaires d’avoir accès à du financement pour la création d’unités de logement supplémentaires (ULS) sur leurs propriétés, telles que des appartements au sous-sol ou des maisons dans les allées. Cette initiative s’harmonise avec les efforts plus vastes visant à remédier aux pénuries de logements dans les zones urbaines en facilitant l’ajout de logements locatifs par les propriétaires.
« Il est plus important que jamais d’utiliser efficacement l’espace dans les villes à mesure que les besoins des Canadiens en matière de logement évoluent », a déclaré Mahima Poddar, vice-présidente principale et chef des services bancaires aux particuliers du groupe. « L’hypothèque Laneway house offre une solution essentielle qui peut aider à soutenir la densification urbaine et à créer des sources de revenus supplémentaires dans un contexte de défis d’abordabilité, tout en permettant aux propriétaires de rester en place. »
L’hypothèque Laneway House est disponible pour les propriétés qui sont soit sans hypothèque ou en combinaison avec des hypothèques nouvelles ou existantes où la Banque Équitable détient, ou obtiendra, la première position.
Ce prêt à la construction est accessible aux propriétaires par l’intermédiaire du réseau de courtiers en hypothèques partenaires de la Banque Équitable, ce qui garantit que la solution est adaptée aux besoins spécifiques des emprunteurs.
Capsules
- Permis de bâtir au Canada : Les permis de bâtir au Canada ont diminué de 13,9 % en juin pour s’établir à 9,9 milliards de dollars désaisonnalisés, après avoir diminué de façon semblable en mai et en raison des difficultés persistantes dans le secteur de la construction. Les permis de bâtir de logements ont diminué de 11,5 % pour s’établir à 6,5 milliards de dollars, tandis que les permis de bâtir de logements non résidentiels ont diminué de 18,1 % pour s’établir à 3,5 milliards de dollars. L’Ontario et la Colombie-Britannique ont mené la baisse, la valeur des permis multifamiliaux ayant chuté de 25,7 % en Ontario et de 31,1 % en Colombie-Britannique. Des permis ont été délivrés pour 20 400 nouveaux logements en juin, pour un total de 263 400 nouveaux logements au cours des 12 derniers mois..
- Les prix des logements neufs ont augmenté en juillet : les prix des logements neufs ont augmenté de 0,2 % en juillet, selon Statistique Canada. Selon l’Indice des prix des logements neufs (IPLN), les prix ont augmenté dans 10 des 27 régions métropolitaines de recensement, les hausses les plus marquées ayant été relevées à Calgary, à Edmonton, à Kelowna et à Regina (en hausse de 0,8 % chacune).
« La croissance rapide de la population a continué d’alimenter la demande de nouveaux logements », a noté StatCan. Les baisses d’un mois à l’autre les plus marquées ont été observées à Kitchener–Cambridge–Waterloo (-0,5 %) et à Ottawa (-0,2 %).
D’une année à l’autre, les prix des logements neufs à l’échelle nationale ont augmenté de 0,1 % en juillet, les hausses les plus marquées ayant été observées à Calgary (+5,2 %), à Trois-Rivières (+3,1 %) et à Edmonton (+2,0 %). Les baisses les plus marquées ont été observées à Ottawa (-4,1 %) et à Kitchener–Cambridge–Waterloo (-2,7 %). - Résultats du T2 de MCAN : MCAN Financial Group a déclaré un bénéfice net de 19,7 millions de dollars au T2, en hausse de 24 % d’une année à l’autre. Elle a également vu son actif total croître de 7,5 % pour atteindre 5,1 milliards de dollars. Les prêts hypothécaires résidentiels non assurés depuis le début de l’année ont totalisé 197 millions de dollars, en hausse de 11 % par rapport à l’an dernier, tandis que les prêts hypothécaires assurés ont augmenté de 69 % pour atteindre 356 millions de dollars.
« L’environnement économique et de taux d’intérêt et son impact sur le marché de l’habitation et les emprunteurs se sont quelque peu améliorés en raison des attentes concernant de nouvelles réductions des taux d’intérêt », a noté la société. « Nous avons également constaté de solides taux de renouvellement des prêts hypothécaires résidentiels non assurés avec des renouvellements de 259 millions de dollars depuis le début de l’année 2024, comparativement à 258 millions de dollars pour la même période en 2023, car les emprunteurs trouvent plus pratique de rester avec leur prêteur existant dans l’environnement de marché actuel. »
ÉconoScope : Les principaux communiqués économiques de la semaine
| Pays | Date | Heure | Annonce | Lecture précédente | Estimation |
|---|---|---|---|---|---|
 | Jeudi 29 août | 8:30 | Balance des paiements (T2) | -5,4 G$ | |
| Jeudi 29 août | 8:30 | Emplois, salaires et heures (juin) | Bénéfices : +4,2 % (1251,77 $) Postes vacants : Aucune variation M3M | |
 | Jeudi 29 août | 8:30 | PNB réel | +2,8 % | +2,8 % |
| Vendredi 30 août | 8:30 | PNB réel (juin) | +0,2 % | +0,1 % |
| Vendredi 30 août | 8:30 | PNB réel (T2) | +1,7 % | +1,8 % |
Les gros titres de la semaine dernière
BMO signale une augmentation des prêts hypothécaires en souffrance et des provisions pour pertes sur prêts
Les dépenses de consommation se refroidissent au T2, les ventes au détail ayant chuté de 1,8 %
Le Canada est-il en récession ? Les économistes se prononcent sur le ralentissement économique
First National voit le T2 chuter des originations unifamiliales, mais le portefeuille de prêts hypothécaires s’élargit
Despite first quarterly lMalgré sa première perte trimestrielle en 21 ans, la TD constate de solides volumes de prêts hypothécaires au T3
L’inflation se relâche davantage en juillet : la Banque du Canada s’apprête à réduire ses taux
Le gouvernement fédéral identifie 56 propriétés gouvernementales à convertir en logements abordables
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Last modified: août 29, 2024
